Scam Checker
O KYC confirma quem é; o Scam Checker mostra se é confiável.
☑ Valida risco de CPF/CNPJ, Telefones, Emails e Websites
☑ Score multissinais explicável e em tempo real
☑ IA treinada em fraudes reais e orgânicas do SOS Golpe
Enquanto o KYC tradicional só verifica se o documento é real, o Scam Checker revela se um CPF, CNPJ, Telefone, E-mail ou Website tem alto risco de fraude ou está sendo usado em golpes – mesmo que pareça legítimo.
O desafio das soluções atuais
Porque só o KYC não basta
Documentoscopia e biometria facial identificam contas falsas, mas não detectam contas laranjas que foram alugadas ou invadidas para golpes.
Bases de fraude imprecisas
DICT e Res.6 são restritas a instituições financeiras, repletas de falsos positivos e não capturam golpes relâmpagos de alto valor pela demora na marcação.
O ponto cego dos scores
A maioria das soluções de risco valida apenas CPF, mas hoje 70% dos golpes envolvem CNPJs usados para mascarar movimentações ilícitas.
Inteligência em tempo real direto das vítimas
O AI Scam Checker nasceu e foi treinado dentro do SOS Golpe para analisar denúncias em tempo real e identificar contas laranja e autofraude com baixíssimo falso positivo.
Agora, as instituições também têm acesso, via API, à inteligência do Scam Checker — uma camada de proteção coletiva que conecta e pode ser usada por todos os Guardiões.
Enquanto o DICT leva dias para refletir um golpe, o Scam Checker usa marcações em tempo real do SOS Golpe (com 95% de acurácia) para alertar instituições antes de novas vítimas.
Multissinais
O Scam Checker vai muito além de uma simples consulta de fraude na base de denúncias do SOS Golpe, o maior ecossistema colaborativo de vítimas do Brasil.
Possui inteligência artificial que aprende continuamente com a base orgânica do SOS Golpe e com sinais alternativos de bases externas, gerando scores cada vez mais precisos e com baixo falso positivo.
Multi-momentos
Onboarding
Checagem de CPF/CNPJ, telefone, e-mail/domínio no SOS Golpe + Score multissinais explicável (similaridade, risco societário, geográfico, jurídico etc.)
Monitoramento
Contas com baixo risco inicial seguem sob vigilância por 90 dias sem custo adicional no Plano Protect, com alertas automáticos em caso de marcações.
Offboarding
Checagem após recebimento de uma denúncia suporta bloqueios cautelares mais rápidos, reduzindo risco jurídico e reclamações por bloqueios indevidos.
+ Pré-transacional (uso pontual para transações suspeitas ou fora do padrão)
Scam Checker: prevenção multi-guardiões
Com o novo entendimento do STF do Marco Civil da Internet, canais envolvidos em golpes, especialmente no caso de anúncios, passam a ter responsabilidade imediata.
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De contas laranjas a fraudes de crédito
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De cash-in de fraudes Pix a lavagem de ativos
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De cash-in de fraudes Pix a autofraude via MED
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De perfis/lojas falsos a golpes simulados de comprador-loja
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De anunciantes falsos a golpes com deepfake
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De perfis falsos a golpes com deepfake (remoção +rápida)
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De golpes por telefone a fraudes na compra de celular
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De maquininhas adulteradas a furto de mercadoria
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De sinistros simulados a lavagem via seguros
Diferenciais do Scam Checker
⟡ IA treinada em fraudes reais
Aprende continuamente com as milhares denúncias orgânicas do SOS Golpe reduzindo falsos positivos.
⟡ Sem restrições de acesso
Não se limita a Bancos: atende Bets, Exchanges, Marketplaces, Seguradoras, Telecoms e mais.
⟡ Score multissinais explicável
Risco de similaridade, societário, geográfico, demográfico, jurídico e análise do DICT de Bancos e Fintechs.
⟡ Cobertura ampliada
Valida na mesma chamada não só CPF/CNPJ, mas também telefone, e-mail/domínio reduzindo falsos negativos.
⟡ Monitoramento gratuito
Gratuidade por 90 dias no Plano Protect para detecção de contas laranjas ainda em formação.
⟡ Dossiê técnico
Documento técnico com análise do score explicada para auditorias, regulatório, litígio ou judicialização.
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Plano Basic
⛁ Marcações SOS Golpe
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☆ Score DICT*
*Cliente consulta o DICT e envia na API
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✨ Sinais derivados (IA)
☆ Score Multissinais explicável
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☆ Monitoramento gratuito 90 dias
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