Inteligência de risco e confiança para decisões antifraude.
O Scam Checker pesquisa e pondera sinais judiciais, societários, reputacionais, regulatórios e de fraude para revelar riscos sobre CPFs e CNPJs que seus sistemas internos não capturam sozinhos.
O problema
Seus dados internos não contam toda a história.
Cadastro, comportamento e transações mostram apenas parte do risco. Para completar uma decisão, a mesa ainda precisa investigar fontes externas manualmente.
A investigação está fragmentada
O analista alterna entre fontes, interpreta resultados e tenta conectar evidências sem uma visão única.
Não escala com o volume
Quanto mais casos chegam, menor tende a ser a profundidade por análise.
Compromete o SLA
Pesquisa, limpeza de duplicidades e interpretação consomem o tempo da mesa.
Aumenta decisões incompletas
Um sinal isolado pode gerar falso positivo ou deixar um fraudador passar.
O Scam Checker pesquisa e pondera mais de 30 sinais externos antes da decisão.
Mais contexto para diferenciar em quem confiar, de quem desconfiar e quem ainda precisa ser monitorado ou investigado.
Dashboard Scam Checker
Analise mais casos com uma profundidade antes inviável.
Pesquisas externas fragmentadas se transformam em uma investigação estruturada, explicável e pronta para uso imediato, sem necessidade de integração.
Investigação externa em segundos
Mais consistência entre analistas e mais casos analisados por dia.
Análise judicial estruturada
Sem duplicidades, apenas assuntos relevantes e pronta para decisão.
Score vivo e explicável
Alguns sinais aumentam o risco conforme perfil recente dos fraudadores.
Análise judicial estruturada
O risco aparece nos tribunais antes de uma marcação de fraude.
O Scam Checker complementa as bases compartilhadas com análise judicial estruturada. Em segundos, organiza o histórico de CPFs e CNPJs como réus, elimina duplicidades e destaca apenas os assuntos relevantes para risco.
No estudo da Silverguard, menos de 10% das entidades já tinham marcações explícitas. Em contrapartida, sinais judiciais prévios apareciam em 29,1% dos CPFs e 22% dos CNPJs envolvidos em denúncias no SOS Golpe.
Confira os resultados do estudoInteligência multissinais
Em quem confiar. De quem desconfiar. Quem monitorar.
O Scam Checker não procura apenas risco. Ele também identifica sinais de confiança para reduzir atrito com bons clientes.
Reduzem risco e evitam atrito com bons clientes.
Inclui bases regulatórias e curadas:
- Empresas autorizadas na ANATEL, ANS, ANVISA, BACEN, CVM, SUSEP, PREVIC
- Marcas conhecidas
- Intermediários de pagamentos
- Bets Federais e Estaduais
- CNPJs do governo
Indicam necessidade de monitoramento.
- Localização e idade
- CNAE e natureza jurídica
- Capital social e nome
- Relacionamentos
- Assuntos judiciais correlacionados
Aumentam o risco e exigem ação crítica.
- Histórico judicial relacionado a fraude, PLD e crédito
- Marcações quentes e de alta acurácia do SOS Golpe
Em breve: dados da Resolução 6.
Score 0–100
O resultado pondera sinais favoráveis e desfavoráveis para orientar a ação adequada a cada faixa de risco.
monitoramento
Score vivo
O golpista muda de tática. Nossa inteligência também.
A matriz do Scam Checker é continuamente atualizada com base em dados reais de fraude do SOS Golpe.
- Identifica riscos comportamentais antes da marcação explícita
- Detecta novos padrões mais rapidamente
- Reduz a exposição a fraudes emergentes
CPFs e CNPJs consultados permanecem monitorados por 90 dias. Novas marcações de fraude geram alertas automáticos, sem custo adicional.
Comece rápido. Escale depois.
Dashboard agora. APIs quando fizer sentido.
Valide o valor imediatamente, sem integração. Depois, leve a mesma inteligência para decisões automatizadas em toda a jornada.
Mais profundidade com menos esforço operacional.
Uma única visão explicável para análises de onboarding, alertas transacionais, contestações/MED, encerramentos de conta e PLD.
- Sem integração
- Uso imediato pelos analistas
- Até 3x mais produtividade
API Onboarding
O KYC confirma quem é. O Scam Checker mostra se é confiável após a validação de identidade ou biometria.
API Transacional
Mais contexto para decisões em tempo real, acionado sob demanda na exceção que alertou no DICT ou no motor interno.
API Contestações/MED
Mais evidências para fundamentar cada decisão, reduzir incerteza e automatizar análises com dossiê técnico.
Casos de uso
Inteligência para qualquer operação exposta à fraude digital.
Produto na prática
Veja o que sua mesa encontra em uma única consulta.
Score final, sinais de risco, sinais de confiança e evidências organizadas para CPFs e CNPJs.
Perguntas frequentes
Comece a usar hoje
O Dashboard foi desenhado para seu time validar valor antes de qualquer projeto de integração.
Preciso integrar para testar?
Não. O Dashboard pode ser usado imediatamente pelo analista. Basta criar o login e consultar CPFs ou CNPJs. A integração via API entra depois, quando você quiser escalar ou automatizar a decisão.
O Scam Checker substitui meu KYC ou motor antifraude?
Não. Ele funciona como uma camada complementar de inteligência externa. O KYC confirma a identidade; o Scam Checker adiciona contexto de risco e confiança que seus dados internos não enxergam sozinhos.
O que o score mostra?
Uma classificação de 0 a 100, da faixa NEUTRAL à VERY HIGH, acompanhada pelos sinais que aumentaram ou reduziram o risco e pelo racional completo da decisão.
Quais documentos posso analisar?
O Dashboard analisa CPFs e CNPJs e organiza sinais judiciais, societários, reputacionais, regulatórios, relacionais e de fraude em uma única visão.
O monitoramento termina após a primeira consulta?
Não. O documento permanece monitorado por 90 dias. Se surgir uma nova marcação no período, o time recebe um alerta automático, sem custo adicional.
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